Онлайн банкиране – 30 интересни статистики и факти

Интернет направи живота ни много по-опростен
начини. Той отрича необходимостта от физическо взаимодействие между засегнатите
страни, като по този начин добавя удобство към търговията.


Банковата индустрия беше сред секторите, които се възползваха много, като отидете онлайн. С въвеждането на онлайн банкирането клиентите вече могат да управляват дистанционно своите средства, без да е необходимо да отиват в банката.

Банките намериха по-лесно да следят
средства и предоставиха много много услуги на клиентите, което им помогна да се увеличат
тяхната потребителска база и печалби. Освен това намериха по-лесно да управляват междубанковите
и вътрешнобанкови транзакции.

Нуждата от по-малко човешки ресурси е разрешена
да инвестират в други области за подобряване на цялостния банков опит за
потребители.

Но влизането в интернет имаше и своите минуси. банка
пешките отидоха цифрови. Разбойниците намериха много по-удобно да крадат пари
използване на интернет, а не проникване във физическите ресурси.

Професионалистите обаче надвишават минусите
значителен марж и целият банков сектор с радост включи
цифрови начини в техните съществуващи механизми.

В тази статия ще преминем през някои от
забележителните моменти и интересни цифри, свързани с онлайн банкирането. То
ще ви помогне да разберете ползите и предизвикателствата, свързани с преминаването
дигитален.

Contents

Ранното сцепление

Преминаването от физическо банкиране към дигитално
едното не беше процес за една нощ. На банките отне известно време да се адаптират към
промените и след това изчакайте, докато интернет е лесно достъпен за всички.

Имаше и няколко не толкова сигурни за
промени и същото важи и за клиентите. Отне известно време и за двете
страни да разберат ползите от интернет банкирането.

След като развитите нации показаха това
онлайн банкирането е пътят в бъдещето, останалите ги следваха.
Тази фаза отне по-малко време, тъй като всички имаха представа какво да очакват от това
нов начин на банкиране

1. Онлайн банкирането започва през 80-те години

Банките започнаха интернет банкиране още
1980. Интернет обаче все още не беше обикновен лукс по онова време. То
отне близо десетилетие, за да стане интернет достъпа до хой
polloi, а след това интернет банкирането придоби известна сила.

Банките, използвани за телефонно банкиране
услуги по това време. Това позволи на потребителите да се грижат за тяхното банкиране
дейности от удобствата на дома им.

(Източник: Инвестопедия)

2. Ню Йорк беше първото място в САЩ
онлайн банкиране

Citibank, Chase Manhattan, Chemical Bank,
и Производителите Хановер бяха първите четири банки, които предоставиха своите услуги
за домашно банкиране. Домашното банкиране включваше механизма на банкиране чрез
телефон.

(Източник: GOBankingRates)

3. 80% от американските банки предлагат онлайн банкиране до 2006 г.

Не мина много време преди банките и
клиентите започнаха да осъзнават предимствата на онлайн банкирането. Повече от 80% от
американските банки предоставиха услугата за онлайн банкиране през първото десетилетие на 21-ви
век.

(Източник: GOBankingRates)

4. Първата услуга за онлайн банкиране в Обединеното кралство стартира през 1983 г.

Homelink беше първото онлайн банкиране във Великобритания
услугата и тя стартира през 1983 г. Bank of Scotland подкрепи услугата и то
бе лансиран от Нотингамското строително общество.

(Източник: Finextra)

5. Федералният кредитен съюз на Станфорд предлага онлайн банкиране на
всички свои клиенти през 1994г

FCU Stanford беше първата банка в
Съединените щати да предлагат онлайн банкиране на всички свои клиенти.

Това не беше точно ракетен старт
те само с четирима членове през първия месец и никой във втория. въпреки това,
беше почти една година пред всяка друга банка в страната да предложи интернет
банкови услуги.

(Източник: Credit Union Times)

6. Bank of America имаше почти 3 милиона онлайн потребители през
2001

Bank of America достигнаха знака 3
милиони онлайн потребители в началото на 21 век. Беше
почти 20% от потребителската база на компанията. Хората започват да се люшкат към
онлайн банкиране поради ползите, свързани с него.

(Източник: Bank of America)

Игра с числа

След като онлайн банкирането нарасна до популярност,
числата започнаха да отразяват успеха. Мобилното банкиране направи нещата много по-весели.

След като хората започнаха да се доверяват онлайн
банкиране, банките видяха голяма част от бизнеса им да се случва цифрово. С мобилен
банкови опции, човек може да се погрижи за банкирането в движение.

Свободата и удобството, които идват
тези цифрови начини бяха достатъчни, за да привлекат банкови клиенти от всички възрастови групи
и фон, за да управляват своите акаунти цифрово.

Ето няколко числа, за да се покаже това
популярността на интернет банкирането и какво може да се запази за това в бъдеще.

7. Повече от половината от европейското население използва
онлайн печене

Процентът на използваното население
онлайн банкирането в Европа се е удвоило между 2017 и 2018 година.

По-младото поколение изглежда повече
отговорни за нарастващата популярност на онлайн банкирането в региона. 68% от
възрастни между 24 и 25 години използват интернет банкиране.

(Източник: Евростат)

8. Индия има най-висок процент потребители, участващи в мобилни устройства
банково дело

Индия има най-висок процент мобилни
банкови потребители пропорционално на броя на притежателите на текущи сметки. Швеция
попада на второ място в списъка. Малайзия, Австралия и Италия бяха страните
с най-голям ръст, регистриран в областта.

(Източник: GlobalData)

9. 2 милиарда души, използващи услуги за дигитално банкиране през 2018 г.

Близо 40% от възрастното население в света
се очакваше да се отдаде на дигиталното банкиране през 2018 година.

Растящи пазари като тези в Индия
и Китай са сред основните фактори за такива числа. Дигитален маркетинг
включва всички носители, като таблети, лаптопи, смартфони и персонални компютри.

(Източник: Хвойна)

10. По-малко от 10% от всички банкови транзакции се случват
в рамките на клоновата мрежа

Да си признаем, цифровото банкиране е взело
над начините, по които хората съхраняват и преместват парите си.

Преди петнадесет години повече от 50% от
банковите транзакции не бяха цифрови. Цифровите средства не отнеха много време
да се възползват от банковото пространство от въвеждането им.

Въпреки това именно тази дигитализация застрашава самото съществуване на банковите институции. 100% дигитални банки, или Neobanks, или BaaS се оказват значителна заплаха за тях.

(Източник: Платежна карта & Mobiles)

11. 61% от хората проверяват мобилните възможности на банката
преди да отворите сметка

Цифровите услуги, предоставяни от банката са
сега сред ключовите фактори, които човек има предвид, преди да се свърже с
банка.

61% от тях биха се фокусирали върху мобилния телефон
банкови услуги, които идват с банковата сметка, и 47% от тях
специално потърсете функция, която би им позволила временно да изключат a
разплащателна карта от телефона им.

Банките не само трябва да включват всички
цифрови функции, но предлагането на нови и иновативни може да им помогне да се сдобият
много повече сцепление.

(Източник: Business Insider)

12. 89% от клиентите на банките в САЩ използват мобилно банкиране

Преминаването към цифрово е повлияло на a
много индустрии и банковото дело е една от тях. Сега клиентите предпочитат да бъдат
в състояние да управляват своите акаунти, когато пожелаят.

Почти всички се занимават с дигитално банкиране
в наши дни и значителна част от такива потребители заемат мобилни устройства
банкиране, за да се насладите на повече свобода.

89% от притежателите на банкови сметки в САЩ използват
мобилното банкиране за управление на сметки, а мобилното банкиране е основният начин на
управление на сметки за 70% от тях.

(Източник: Business Insider)

Какво става с банките само за цифрови технологии

Банките, които са само за цифрови технологии, или Neobanks изглежда печелят голяма популярност напоследък. Тези банки обикновено нямат физически клонове, за разлика от традиционните банкови институции, с които сме свикнали.

Тъй като само цифровите банки спестяват много неща
като имат физическо присъствие, за тях е много по-лесно да се осигурят по-добре
връща на клиентите. Тези fintech компании предоставят на потребителя много
ресурси за по-добро управление на парите си.

През последните няколко години се наблюдава значителен ръст на броя на необанките. Но все още може да е малко рано да се каже дали те могат да заменят съществуващите банкови институции.

Изглежда някои общности приемат
банките само за цифрови технологии са много по-добри в сравнение с други. Ще бъде и интересно
за да видите как предстоящите поколения влияят на пейзажа.

Ето няколко статистически данни, за да хвърлите някои
повече светлина по въпроса.

13. През последните 3 години са създадени 45 необанки

Neobanks се различава от конвенционалните банки, както знаем, е защото клиентът взаимодейства с Neobanks цифрово. Обикновено нямат клонове и предлагат услугите си цифрово.

Наблюдава се увеличение на броя на необанките, появяващи се около сцената. Само 6 Neobanks започнаха между 2004 и 2011 г., 28 между 2011 и 2015 г., а сега 45 нови Neobanks започнаха между 2016 и 2019 г..

Може да дойде време, когато Neobanks ще бъде основното предпочитание на повечето притежатели на акаунти.

(Източник: MEDICI)

14. 85 милиона европейци ще използват Neobanks до 2023 година

С високите разходи, свързани с традиционните банкови практики и предпочитанието на цифровите средства от Millennials и Generation Z, бъдещето изглежда светло за Neobanks.

С по-младото поколение нещата ще се люлее повече в полза на технологиите. Прогноза гласи, че до 2023 г. в Европа ще има 85 милиона потребители на Neobank.

(Източник: AT Kearney)

15. Само 3% от Millennials в САЩ имат основна сметка Neobank

Въпреки че Съединените щати са домът на първия в света Neobank, американското население изглежда малко колебливо да се насочи към дигитална икономика.

Общото възприятие по целия свят е
че по-новото поколение е по-запалено да върви дигитално, но статистиката казва
в противен случай, поне за САЩ.

Само 3% от хилядолетията в страната използват Neobanks като основен метод на банкиране. Процентът се понижава до 1,5% и 0,8% съответно за Gen Xers и Baby Boomers

(Източник: Forbes)

16. Има само 7 милиона депозитни сметки в цифров вид
банки в САЩ

Друга статистика, която подчертава факта, че
не всеки може да е готов да започне банково дело само по дигитални начини.

Има само 7 милиона депозитни сметки
в дигиталните банки. Трудно е хората да разберат причината за такова
численост.

Една от обосновките може да бъде тази от след
конвенционалните банкови системи предоставят всички цифрови функции, клиенти
може да няма нищо против малко по-високата такса да останете с по-реномирани марки.

(Източник: Forbes)

17. Пазарът на Neobank се очаква да расте със скорост от
50,6% между 2017-20

Neobanks набира популярност сред
клиенти и инвеститори. Клиентите оценяват по-ниската такса и по-високата
свобода, свързана с тези цифрови банки или BaaS. Инвеститорите гледат на това като на
подходящо време да инвестирате в начинаещи необанки по целия свят.

Посочените по-горе причини са предоставили
сериозен тласък на пазара на необанките. И се очаква да нарасне на 50,6%
ежегодно.

(Източник: Среден)

18. Има повече от 161 милиона потребители на цифрово банкиране
в САЩ

Ръстът на броя на дигиталните банкери
изглежда е плато в последните няколко причини. Най-вече защото почти
всички вече се занимават с дигитално банкиране.

Ръстът на броя на дигиталните банки
потребителите изглежда последователни с нарастването на броя на притежателите на банкови сметки.

Има повече от 160 милиона цифрови
банкови клиенти в най-голямата икономика на думата.

(Източник: Statista)

19. Обединеното кралство очаква да има 35 милиона клиенти за
банки само за цифрови технологии до средата на 2020 г.

Необанките в Англия преживяват
огромен растеж. Тенденциите са подобни на тези, които се наблюдават навсякъде
Европа.

Броят на банките, които са само за цифрови технологии, е
нараства в страната и клиентите изглеждат удобни, като отварят основното си
сметки в такива банки.

Степента на придобиване на клиенти за тях
банките са 170% в страната, което би им помогнало да имат над 35 милиона
клиенти през първата половина на 2020г.

(Източник: MobilePaymentsToday)

20. 55,4 милиона Милениали ще използват дигитално банкиране през 2019 г.

Милениалите се превръщат в двигатели на икономиката
в САЩ и приблизително 55 милиона от тях ще използват дигитален маркетинг в
2019.

Но те също така сякаш се придържат към съществуващите
банкови институции, а не да вървят с изцяло дигиталните. тези
тенденциите са почти противоположни на банковия сектор в Европа.

(Източник: eMarketer)

Онлайн банкиране и киберпрестъпност

Тъй като банките започнаха да излизат онлайн, престъпници
последва. Не им отне много време да разберат как да се възползват
механизми за онлайн банкиране.

Тъй като банковите системи започнаха да предоставят a
разнообразие от онлайн услуги за своите клиенти, киберпрестъпниците намериха нови пътища
да се опита да използва системата.

Измами и престъпления, свързани с онлайн банкирането
не са рядкост в наши дни. Понякога тези престъпници се възползват
пропуски в банковата система или може да използват социалното инженерство и да заблудят
потребител да прави нещо глупаво.

Съставихме няколко такива случая във
които киберпрестъпниците изглежда изпреварват банковите институции в
текуща игра на котки и мишки.

21. Банките по света губят 1 милион долара от киберпрестъпления
ежегодно

Киберпрестъпниците продължават да идват с нови начини за
намерете вратички в системата и се разминете с така наречените цифрови грабежи.

Въпреки че банките харчат много за
киберсигурност, между киберсигурността винаги има промяна на котка и мишка
и експерти.

Председателят на Световния икономически форум
обяви, че банките сега губят 1 трилион долара от киберпрестъпления в световен мащаб.

(Източник: GlobalSign)

22. Средната цена на киберпрестъпността на една компания е 18,37 долара
милиона за банковия сектор

Най-силно засегнат е банковият сектор
киберпрестъпност в сравнение с която и да е друга индустрия. Това е само очевидно
киберпрестъпниците ще се опитат да ударят организации, където са всички пари.

Нарастващият брой кибератаки на
банковият сектор може да се окаже огромен проблем, тъй като все повече хора
сега включват дигиталното банкиране в живота си.

(Източник: Accenture)

23. Хакерите откраднат 100 милиона долара от централната банка на
Бангладеш

Хакерите прехвърлиха 100 милиона долара от
Бангладешка банка в сметките им. Престъпниците преместили средствата в чужбина,
което затруднява властите да проследят или възстановят парите.

100 милиона долара бяха само част от това, което
хакерите имаха в ума си. Банката успя да спре прехвърлянето на друг
870 милиона долара.

Имаше спекулации, че севернокорейски
хакери бяха зад крадеца, но нямаше никакви значими доказателства за това
докажете същото.

(Източник: Сигурност на информацията за банките)

24. Когато руските хакери накараха тайвански банкомати да плюят
NT 83 милиона долара

Той е сред най-обсъжданите похищения на банките
която имаше както кибер, така и физическо участие на престъпниците.

Престъпниците първо нахлули в банката
сървъри и инструктирани множество банкомати, за да раздават пари. Екипът от разбойници тогава
посетиха тези различни места за банкомати, за да събират пари, преди да избягат
Русия.

Зловредният софтуер, Carbanak, използван в грабежа,
уж е използван за много други киберпрестъпления срещу банкови институции
по света.

(Източник: South China Morning Post)

25. Хакерите откраднат 650 милиона британски лири от банки по света в това, което се нарича
най-големият банков рейд досега

Банките по света колективно загубиха
почти 650 милиона паунда след световна атака. То
беше казано, че са били необходими на хакерите две години, за да реализират плана си.

След това се инжектира злонамерен софтуер в банкови компютри.
Зловредният софтуер връща много хакери на чувствителна информация,
което им позволява да създадат план за действие.

Създадоха манекенски сметки и окабелявали пари
и накара банкоматите да раздават пари без потребителските карти. Руски хакери бяха
смята се, че стои зад тази атака.

(Източник: The Telegraph)

26. 20 милиона южнокорейци загубиха кредитната си карта
информация

Това беше вътрешна работа и не изискваше
всякакви брилянтни хакерски умения. Изпълнител, работещ за кредитно оценяване
компания изтегли информацията в USB устройство.

Очевидно компаниите с кредитни карти
предостави на компанията за оценка на кредити твърде много информация. Най-
след това изпълнителят продава тази информация на маркетинговите фирми.

Инцидентът внесе небрежно отношение
на компаниите за кредитни карти спрямо личната информация на своите клиенти.

(Източник: BBC)

27. Зловреден софтуер, който съхранява данни за транзакции с банкомати,
открити в индийски банки

Касперски откри злонамерен софтуер в Индия
финансови институции, която следи трансакциите по банкомати и дори позволява
хакерите да контролират дистанционно заразените устройства.

Прословутата севернокорейска хакерска група е
смята се, че е отговорен за разпространението на зловредния софтуер.

(Източник: Economic Times)

28. Двуфакторното удостоверяване в крайна сметка не е толкова безопасно

2FA се счита за неустойчив
механизъм срещу някой, който се опитва да получи достъп до акаунти без необходимост
разрешения.

Въпреки това, когато някои клиенти на Метро банката има
компрометирани от атаки, които заобикалят 2FA, установиха експерти по киберсигурност
себе си с нов проблем, с който да се справим.

Телекомуникационните компании използват SS7 протокола за
управлявайте текстове и обаждания. Хакерите успяха да намерят отвор и да се възползват
протокола. Това им позволи да пренасочват OTP, до които се очаква да стигнат
устройството на потребителя към едно, което управляват. Почивката е пресечна точка от този момент
напред.

(Източник: IT Pro)

29. Банката Tesco улесни хакерите да гадаят карта
броят и претърпя 16,4 милиона паунда
глоба и загуби 2,26 милиона британски лири до
хакери

Поредица от грешки, допуснати от банка Tesco,
което ги включва, което улеснява престъпниците да отгатнат картата
номер, ги доведе до доста проблеми.

Дебитните карти, издадени от банката, бяха
съвместим с Pos 91 и факта, че банката е издала карти
номерирани последователно, позволиха на хакерите да извършат незаконни транзакции на стойност 2,26 милиона британски лири.

Позовавайки се на неуспеха на банката да предотврати
Тези атаки, Органът за финансово поведение на Обединеното кралство отмени глоба в размер на 16,4 милиона британски лири.

(Източник: Сигурност на информацията за банките)

30. Недоволните потребители на биткойни започнаха DDoS атака
Народна банка на Китай

Някои атаки срещу банкови институции могат
също да бъде белег на протест, а не на някой, който се опитва да направи богатство
то.

Нещо подобно се случи в случая с
Народна банка на Китай. Банката преживя DDoS атака, която беше
уж извършена от гневни потребители на биткойн.

Атаката дойде седмици по-късно след
съобщение, че финансовите институции в Китай вече няма да подкрепят
Bitcoin. Най-голямата борса за биткойн в Китай също преустанови услугите си
в китайска валута.

(Източник: Дипломатът)

Източници на данни & Препратки

  1. Investopedia
  2. GOBankingRates
  3. GOBankingRates
  4. Finextra
  5. кредит
    Union Times
  6. банка
    на Америка
  7. Евростат
  8. GlobalData
  9. хвойна
  10. Плащания
    карта & Mobiles
  11. Бизнес
    вътрешен човек
  12. Бизнес
    вътрешен човек
  13. MEDICI
  14. AT
    Kearney
  15. Forbes
  16. Forbes
  17. среда
  18. Statista
  19. MobilePaymentsToday
  20. Emarketer
  21. GlobalSign
  22. Accenture
  23. банка
    Информация за сигурност
  24. южно
    China Morning Post
  25. Най-
    телеграф
  26. Би Би Си
  27. Икономически
    пъти
  28. ТО
    професионалист
  29. банка
    Информация за сигурност
  30. Най-
    дипломат
Kim Martin Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
    Like this post? Please share to your friends:
    Adblock
    detector
    map