Perbankan Online – 30 Statistik dan Fakta Menarik

Internet membuat hidup kita lebih sederhana dalam banyak hal
cara. Ini meniadakan perlunya interaksi fisik antara yang bersangkutan
pihak, sehingga menambah kenyamanan perdagangan.


Industri perbankan adalah salah satu sektor yang mendapat banyak manfaat dengan online. Dengan diperkenalkannya perbankan online, pelanggan sekarang dapat mengelola dana mereka dari jarak jauh tanpa harus pergi ke bank.

Bank-bank merasa lebih mudah untuk melacak
dana dan menyediakan banyak layanan kepada pelanggan, yang membantu mereka meningkat
basis pengguna dan keuntungan mereka. Mereka juga merasa lebih mudah mengelola antar bank
dan transaksi intrabank.

Kebutuhan sumber daya manusia yang lebih rendah diperbolehkan
mereka berinvestasi di bidang lain untuk meningkatkan pengalaman perbankan secara keseluruhan
pengguna.

Tetapi online juga memiliki kekurangan. Bank
perampokan menjadi digital. Perampok merasa jauh lebih nyaman untuk mencuri uang
menggunakan internet daripada membobol sumber daya fisik.

Namun, pro melebihi kontra dengan
margin yang signifikan, dan seluruh sektor perbankan dengan senang hati memasukkan
cara digital menjadi mekanisme yang ada.

Pada artikel ini, kita akan membahas beberapa
momen-momen penting dan tokoh-tokoh menarik terkait perbankan online. Itu
akan membantu Anda memahami manfaat dan tantangan yang terkait dengan pergi
digital.

Contents

Traksi awal

Pergeseran dari perbankan fisik ke digital
satu bukan proses semalam. Butuh beberapa waktu bank untuk beradaptasi dengan
berubah dan kemudian menunggu hingga internet mudah diakses untuk semua orang.

Ada juga beberapa yang tidak begitu yakin tentang
perubahan, dan hal yang sama berlaku untuk pelanggan. Butuh waktu untuk keduanya
pihak untuk memahami manfaat dari internet banking.

Suatu ketika negara-negara maju memamerkannya
perbankan online adalah cara untuk menuju masa depan, sisanya diikuti.
Fase ini memakan waktu lebih sedikit karena semua orang memiliki gagasan tentang apa yang diharapkan dari ini
cara baru perbankan

1. Perbankan online dimulai pada 1980-an

Bank memulai internet banking sedini mungkin
1980-an. Namun, internet masih bukan kemewahan yang umum pada waktu itu. Itu
Butuh hampir satu dekade untuk internet menjadi mudah diakses oleh hoi
polloi, dan kemudian internet banking mendapatkan daya tarik.

Bank digunakan untuk menyediakan perbankan telepon
layanan pada waktu itu. Itu memungkinkan pengguna untuk mengurus perbankan mereka
kegiatan dari kenyamanan rumah mereka.

(Sumber: Investopedia)

2. Kota New York adalah tempat pertama di AS yang mendapatkan
Perbankan online

Citibank, Chase Manhattan, Chemical Bank,
dan Manufacturers Hanover adalah empat bank pertama yang menyediakan layanan mereka
untuk perbankan rumah. Home banking termasuk fasilitas perbankan melalui
telepon, juga.

(Sumber: GOBankingRates)

3. 80% dari bank AS menawarkan perbankan online pada tahun 2006

Tidak butuh waktu lama sebelum bank dan
pelanggan mulai menyadari manfaat perbankan online. Lebih dari 80% dari
bank-bank AS menyediakan fasilitas perbankan online pada dekade pertama abad ke-21
abad.

(Sumber: GOBankingRates)

4. Layanan perbankan online pertama di Inggris diluncurkan pada tahun 1983

Homelink adalah perbankan online pertama di Inggris
layanan, dan itu dimulai pada tahun 1983. Bank Skotlandia mendukung layanan, dan itu
diluncurkan oleh Nottingham Building Society.

(Sumber: Finextra)

5. Stanford Federal Credit Union menawarkan perbankan online kepada
semua pelanggannya pada tahun 1994

Stanford FCU adalah bank pertama di Australia
Amerika Serikat menawarkan layanan perbankan online kepada semua pelanggannya.

Itu bukan awal yang meroket
mereka dengan hanya empat anggota di bulan pertama dan tidak ada di yang kedua. Namun,
hampir setahun sebelum bank-bank lain di negara ini menawarkan internet
layanan perbankan.

(Sumber: Credit Union Times)

6. Bank of America memiliki hampir 3 juta pengguna online di
2001

Bank of America mencapai angka 3
juta pengguna online pada awal abad ke-21. Dulu
hampir 20% dari basis pengguna perusahaan. Orang-orang mulai bergoyang
perbankan online karena manfaat yang terkait dengannya.

(Sumber: Bank of America)

Permainan angka

Begitu perbankan online melambung ke popularitas,
angka-angka mulai mencerminkan keberhasilan. Perbankan seluler membuat banyak hal lebih meriah.

Begitu orang mulai percaya secara online
perbankan, bank melihat banyak dari bisnis mereka terjadi secara digital. Dengan ponsel
opsi perbankan, seseorang dapat mengurus perbankan saat bepergian.

Kebebasan dan kenyamanan yang datang bersama
cara-cara digital ini sudah cukup untuk menarik pelanggan perbankan dari semua kelompok umur
dan latar belakang untuk mengelola akun mereka secara digital.

Berikut adalah beberapa nomor untuk menampilkan
popularitas internet banking dan apa yang mungkin ada untuk itu di masa depan.

7. Lebih dari separuh populasi Eropa menggunakan
kue online

Persentase populasi yang menggunakan
perbankan online di Eropa meningkat dua kali lipat antara tahun 2017 dan 2018.

Generasi muda tampaknya lebih
bertanggung jawab atas semakin populernya perbankan online di wilayah ini. 68% dari
orang dewasa berusia antara 24 hingga 25 tahun menggunakan internet banking.

(Sumber: Eurostat)

8. India memiliki persentase tertinggi pengguna yang terlibat dalam ponsel
perbankan

India memiliki persentase seluler tertinggi
pengguna perbankan secara proporsional dengan jumlah pemegang rekening giro. Swedia
berada di urutan kedua dalam daftar. Malaysia, Australia, dan Italia adalah negara-negara
dengan pertumbuhan terbesar yang tercatat di domain.

(Sumber: GlobalData)

9. 2 miliar orang menggunakan layanan perbankan digital pada tahun 2018

Hampir 40% dari populasi orang dewasa di dunia
diharapkan untuk menikmati perbankan digital pada tahun 2018.

Pasar yang berkembang seperti yang ada di India
dan Cina adalah salah satu faktor kunci untuk angka-angka tersebut. Pemasaran digital
termasuk semua media, seperti tablet, laptop, smartphone, dan PC.

(Sumber: Juniper)

10. Kurang dari 10% dari semua transaksi perbankan terjadi
dalam jaringan cabang

Mari kita hadapi itu, perbankan digital telah diambil
atas cara orang menyimpan dan memindahkan uang mereka.

Lima belas tahun yang lalu, lebih dari 50% dari total
transaksi perbankan bukan digital. Cara digital tidak butuh waktu lama untuk
memanfaatkan ruang perbankan sejak diperkenalkan.

Namun, digitalisasi inilah yang sekarang mengancam keberadaan lembaga perbankan. 100% bank digital, atau Neobanks, atau BaaS terbukti menjadi ancaman signifikan bagi mereka.

(Sumber: Kartu Pembayaran & Ponsel)

11. 61% orang memeriksa kemampuan seluler bank
sebelum membuka akun

Layanan digital yang disediakan oleh bank adalah
sekarang di antara faktor kunci yang dipertimbangkan seseorang sebelum bergaul dengan
bank.

61% dari mereka akan fokus pada ponsel
fasilitas perbankan yang datang dengan akun perbankan, dan 47% di antaranya
khusus mencari fitur yang akan membuat mereka mematikan sementara
kartu pembayaran dari ponsel mereka.

Bank tidak hanya perlu melibatkan semua
fitur digital, tetapi menghadirkan yang baru dan inovatif dapat membantu mereka mendapatkannya
traksi lebih banyak.

(Sumber: Orang Dalam Bisnis)

12. 89% pelanggan perbankan AS menggunakan mobile banking

Pergeseran menuju digital telah mempengaruhi a
banyak industri, dan perbankan adalah salah satunya. Pelanggan sekarang lebih suka menjadi
dapat mengelola akun mereka kapan pun mereka mau.

Hampir semua orang menyukai perbankan digital
hari ini, dan sebagian besar dari pengguna tersebut menggunakan ponsel
perbankan untuk menikmati lebih banyak kebebasan.

89% dari penggunaan pemegang rekening bank AS
mobile banking untuk mengelola akun, dan mobile banking adalah cara utama
mengelola akun untuk 70% dari mereka.

(Sumber: Orang Dalam Bisnis)

Ada apa dengan bank digital saja

Bank yang hanya digital atau Neobanks tampaknya mendapatkan banyak popularitas belakangan ini. Bank-bank ini biasanya tidak memiliki cabang fisik, tidak seperti lembaga perbankan tradisional yang biasa kita kenal.

Karena bank hanya digital menyimpan banyak dengan tidak
memiliki kehadiran fisik, jauh lebih mudah bagi mereka untuk memberikan yang lebih baik
kembali ke pelanggan. Perusahaan-perusahaan fintech ini menyediakan banyak pengguna
sumber daya untuk mengelola uang mereka dengan lebih baik.

Beberapa tahun terakhir telah melihat pertumbuhan substansial dalam jumlah Neobanks. Tetapi mungkin masih terlalu dini untuk mengatakan apakah mereka dapat menggantikan lembaga perbankan yang ada.

Beberapa komunitas tampaknya menerima
bank digital saja jauh lebih baik dibandingkan bank lain. Itu juga akan menarik
untuk melihat bagaimana generasi mendatang mempengaruhi lanskap.

Berikut adalah beberapa statistik untuk membuang beberapa
lebih banyak cahaya tentang masalah ini.

13. 45 Neobanks telah didirikan dalam 3 tahun terakhir

Neobank berbeda dari bank konvensional, seperti yang kita tahu, adalah karena pelanggan berinteraksi dengan Neobank secara digital. Mereka biasanya tidak memiliki cabang dan menawarkan layanan mereka secara digital.

Ada peningkatan dalam jumlah bank neo yang muncul di sekitar lokasi. Hanya 6 Neobanks yang dimulai antara 2004 dan 2011, 28 di antara 2011 dan 2015, dan sekarang 45 Neobanks baru dimulai antara 2016 dan 2019.

Mungkin ada saatnya Neobanks menjadi preferensi utama sebagian besar pemegang akun.

(Sumber: MEDICI)

14. 85 juta orang Eropa akan menggunakan Neobanks pada tahun 2023

Dengan biaya tinggi yang terkait dengan praktik perbankan tradisional dan preferensi cara digital oleh Millennials dan Generasi Z, masa depan tampak cerah bagi Neobanks.

Ketika generasi muda mengambil alih, banyak hal akan lebih condong pada teknologi. Perkiraan mengatakan bahwa akan ada 85 juta pengguna Neobank di Eropa pada tahun 2023.

(Sumber: AT Kearney)

15. Hanya 3% dari Milenium di AS yang memiliki akun Neobank primer

Meskipun Amerika Serikat adalah rumah bagi Neobank pertama di dunia, populasi Amerika tampaknya agak ragu untuk bergerak menuju ekonomi digital.

Persepsi umum di seluruh dunia adalah
bahwa generasi yang lebih baru ingin sekali digital, tetapi statistik mengatakan
jika tidak, setidaknya untuk Amerika Serikat.

Hanya 3% dari generasi Millenial di negara ini yang menggunakan Neobanks sebagai metode perbankan utama mereka. Persentasenya turun menjadi 1,5% dan 0,8% untuk Gen Xers dan Baby Boomers masing-masing

(Sumber: Forbes)

16. Hanya ada 7 juta akun deposito dalam bentuk digital
bank di AS

Stat lain yang menekankan fakta itu
tidak semua orang mungkin siap untuk memulai perbankan hanya dengan cara digital.

Hanya ada 7 juta akun deposito
di bank digital. Sulit bagi orang untuk memahami alasan di balik itu
angka.

Satu alasan bisa sejak itu
sistem perbankan konvensional menyediakan semua fitur digital, pelanggan
mungkin tidak keberatan dengan biaya yang sedikit lebih tinggi untuk tetap menggunakan merek yang lebih bereputasi baik.

(Sumber: Forbes)

17. Pasar Neobank diperkirakan tumbuh pada tingkat
50,6% antara 2017-20

Neobank mendapatkan popularitas di antara mereka
pelanggan dan investor sama. Pelanggan menghargai biaya yang lebih rendah dan lebih tinggi
kebebasan yang terkait dengan bank digital atau BaaS ini. Investor melihat ini sebagai
waktu yang tepat untuk berinvestasi dalam neobanks pemula di seluruh dunia.

Alasan yang disebutkan di atas telah disediakan
beberapa dorongan serius ke pasar neobank. Dan diperkirakan akan tumbuh sebesar 50,6%
setiap tahun.

(Sumber: Medium)

18. Ada lebih dari 161 juta pengguna perbankan digital
di Amerika Serikat

Pertumbuhan jumlah bankir digital
tampaknya telah mencapai puncaknya dalam beberapa alasan terakhir. Sebagian besar karena hampir
setiap orang sudah terlibat dalam perbankan digital.

Pertumbuhan jumlah perbankan digital
pengguna tampaknya konsisten dengan pertumbuhan jumlah pemegang rekening bank.

Ada lebih dari 160 juta digital
pelanggan perbankan dalam ekonomi kata terbesar.

(Sumber: Statista)

19. Inggris berharap memiliki 35 juta pelanggan untuk
bank digital saja pada pertengahan 2020

Neobanks di Inggris sedang mengalami
pertumbuhan luar biasa. Tren serupa dengan apa yang sedang diamati di seluruh
Eropa.

Jumlah bank digital saja
meningkat di negara ini, dan pelanggan tampak nyaman membuka primer mereka
rekening di bank tersebut.

Tingkat akuisisi pelanggan untuk ini
bank adalah 170% di negara ini, yang akan membantu mereka memiliki lebih dari 35 juta
pelanggan pada paruh pertama tahun 2020.

(Sumber: MobilePaymentsToday)

20. 55,4 juta Milenium akan menggunakan perbankan digital pada 2019

Generasi Millenial menjadi pendorong ekonomi
di AS, dan sekitar 55 juta dari mereka akan menggunakan pemasaran digital di
2019.

Tetapi mereka juga tampaknya bertahan dengan yang ada
lembaga perbankan daripada pergi dengan yang sepenuhnya digital. Ini
Tren hampir berlawanan dengan apa yang dialami sektor perbankan di Eropa.

(Sumber: eMarketer)

Perbankan online dan kejahatan dunia maya

Ketika bank mulai online, penjahat
diikuti. Tidak butuh waktu lama bagi mereka untuk mencari tahu bagaimana memanfaatkannya
mekanisme perbankan online.

Ketika sistem perbankan mulai menyediakan a
berbagai layanan online untuk pelanggan mereka, penjahat cyber menemukan jalan baru
untuk mencoba mengeksploitasi sistem.

Penipuan dan kejahatan terkait perbankan online
tidak jarang hari ini. Terkadang para penjahat ini memanfaatkan
celah dalam sistem perbankan, atau mereka mungkin menggunakan rekayasa sosial dan menipu
pengguna melakukan sesuatu yang bodoh.

Kami telah mengompilasi beberapa instance seperti di
dimana para penjahat dunia maya tampaknya berada di depan lembaga perbankan di Indonesia
permainan kucing dan tikus yang sedang berlangsung.

21. Bank-bank di seluruh dunia kehilangan $ 1 triliun untuk kejahatan dunia maya
setiap tahun

Penjahat dunia maya terus datang dengan cara baru untuk
menemukan celah dalam sistem dan pergi dengan apa yang disebut perampokan digital.

Meskipun bank menghabiskan banyak uang
keamanan siber, selalu ada perubahan kucing dan tikus antara keamanan siber
dan para ahli.

Presiden Forum Ekonomi Dunia
mengumumkan bahwa bank sekarang kehilangan $ 1 triliun untuk kejahatan dunia maya secara global.

(Sumber: GlobalSign)

22. Biaya cybercrime rata-rata per perusahaan adalah $ 18,37
juta untuk sektor perbankan

Sektor perbankan adalah yang terpukul paling parah
kejahatan dunia maya dibandingkan dengan industri lain mana pun. Hanya jelas itu
penjahat dunia maya akan mencoba untuk memukul organisasi di mana semua uang itu.

Meningkatnya jumlah serangan siber pada
sektor perbankan bisa menjadi masalah besar karena semakin banyak orang
sekarang memasukkan perbankan digital ke dalam kehidupan mereka.

(Sumber: Accenture)

23. Peretas mencuri $ 100 juta dari bank sentral
Bangladesh

Peretas mentransfer $ 100 juta dari
Bank Bangladesh masuk ke rekening mereka. Para penjahat memindahkan dana ke luar negeri,
mempersulit otoritas untuk melacak atau memulihkan uang.

$ 100 juta hanya sebagian dari apa
ada dalam pikiran mereka. Bank dapat menghentikan transfer dari yang lain
$ 870 juta.

Ada spekulasi bahwa Korea Utara
peretas berada di belakang perampokan, tetapi tidak ada bukti signifikan
buktikan sama.

(Sumber: Keamanan Info Bank)

24. Ketika hacker Rusia membuat ATM Taiwan dimuntahkan
NT $ 83 juta

Ini adalah salah satu perampokan bank yang paling banyak dibicarakan
yang memiliki keterlibatan dunia maya dan fisik para penjahat.

Para penjahat pertama meretas ke bank
server dan menginstruksikan beberapa ATM untuk mengeluarkan uang tunai. Tim perampok itu
mengunjungi lokasi ATM yang berbeda ini untuk mengumpulkan uang sebelum mereka pergi
Rusia.

Malware, Carbanak, digunakan dalam pencurian,
diduga digunakan untuk banyak kejahatan dunia maya terhadap institusi perbankan
keliling dunia.

(Sumber: South China Morning Post)

25. Peretas mencuri £ 650 juta dari bank di seluruh dunia dalam apa yang disebut
serangan bank terbesar yang pernah ada

Bank-bank di seluruh dunia secara kolektif hilang
hampir £ 650 juta setelah serangan di seluruh dunia. Itu
Dikatakan butuh hacker dua tahun untuk membuat rencana mereka membuahkan hasil.

Kemudian disuntikkan malware di komputer bank.
Malware mengirimkan banyak informasi sensitif kembali ke peretas,
memungkinkan mereka untuk merancang rencana aksi.

Mereka membuat akun tiruan dan mengirimkan uang
dan membuat ATM mengeluarkan uang tunai tanpa kartu pengguna. Peretas Rusia adalah
diyakini berada di balik serangan ini.

(Sumber: The Telegraph)

26. 20 juta warga Korea Selatan kehilangan kartu kredit mereka
informasi

Ini adalah pekerjaan orang dalam dan tidak perlu
keterampilan hacking brilian sama sekali. Seorang kontraktor yang bekerja untuk penilaian kredit
perusahaan mengunduh informasi dalam drive USB.

Rupanya, perusahaan kartu kredit
memberikan terlalu banyak informasi kepada perusahaan pembuat skor kredit. Itu
kontraktor kemudian menjual informasi ini ke perusahaan pemasaran.

Peristiwa itu membawa sikap ceroboh
perusahaan kartu kredit terhadap informasi pribadi klien mereka.

(Sumber: BBC)

27. Perangkat lunak jahat yang menyimpan catatan transaksi ATM,
terdeteksi di bank India

Kaspersky menemukan malware di India
lembaga keuangan, yang melacak transaksi ATM dan bahkan memungkinkan
peretas untuk mengontrol perangkat yang terinfeksi dari jarak jauh.

Kelompok peretas Korea Utara yang terkenal itu adalah
diyakini bertanggung jawab atas penyebaran malware.

(Sumber: Economic Times)

28. Otentikasi dua faktor tidak aman sama sekali

2FA dianggap gagal-gagal
mekanisme terhadap seseorang yang mencoba mengakses akun tanpa perlu
izin.

Namun, ketika beberapa pelanggan bank Metro mendapat
dikompromikan oleh serangan yang melewati 2FA, para ahli keamanan siber menemukan
diri mereka dengan masalah baru untuk dihadapi.

Perusahaan telekomunikasi menggunakan protokol SS7 untuk
mengelola teks dan panggilan. Para peretas dapat menemukan celah dan eksploitasi
protokolnya. Itu memungkinkan mereka untuk mengarahkan ulang OTP yang seharusnya dijangkau
perangkat pengguna ke perangkat yang mereka kelola. Istirahat adalah cakewalk dari titik ini
meneruskan.

(Sumber: IT Pro)

29. Tesco bank memudahkan peretas untuk menebak kartu
angka dan menderita £ 16,4 juta
baik dan kehilangan £ 2,26 juta untuk
peretas

Serangkaian kesalahan yang dilakukan oleh bank Tesco,
yang termasuk mereka sehingga memudahkan penjahat untuk menebak kartu
angka, membawa mereka ke masalah yang cukup banyak.

Kartu debit yang dikeluarkan bank adalah
kompatibel dengan Pos 91, dan fakta bahwa bank mengeluarkan kartu
bernomor berurutan, memungkinkan peretas melakukan transaksi ilegal senilai £ 2,26 juta.

Mengutip kegagalan bank untuk mencegah
serangan ini, Otoritas Perilaku Keuangan Inggris menampar denda £ 16,4 juta pada bank.

(Sumber: Keamanan Info Bank)

30. Pengguna bitcoin yang tidak puas meluncurkan serangan DDoS
People’s Bank of China

Beberapa serangan terhadap institusi perbankan dapat
juga menjadi tanda protes alih-alih seseorang yang mencoba mencari uang
Itu.

Hal serupa terjadi dalam kasus
People’s Bank of China. Bank mengalami serangan DDoS, yang
seharusnya dilakukan oleh pengguna Bitcoin yang marah.

Serangan itu terjadi beberapa minggu kemudian setelah serangan
pengumuman bahwa lembaga keuangan di China tidak akan lagi mendukung
Bitcoin. Pertukaran Bitcoin terbesar di Cina juga menghentikan layanannya
dalam mata uang Cina.

(Sumber: Diplomat)

Sumber data & Referensi

  1. Investopedia
  2. GOBankingRates
  3. GOBankingRates
  4. Finextra
  5. Kredit
    Union Times
  6. Bank
    Amerika
  7. Eurostat
  8. GlobalData
  9. Jintan saru
  10. Pembayaran
    Kartu & Ponsel
  11. Bisnis
    Orang dalam
  12. Bisnis
    Orang dalam
  13. MEDICI
  14. DI
    Kearney
  15. Forbes
  16. Forbes
  17. Medium
  18. Statista
  19. Pembayaran Ponsel Hari Ini
  20. eMarketer
  21. GlobalSign
  22. Accenture
  23. Bank
    Keamanan Informasi
  24. Selatan
    China Morning Post
  25. Itu
    Telegrap
  26. BBC
  27. Ekonomis
    Waktu
  28. ITU
    Pro
  29. Bank
    Keamanan Informasi
  30. Itu
    Diplomat