Online-Banking – 30 interessante Statistiken und Fakten

Das Internet hat unser Leben in vielen Fällen einfacher gemacht
Wege. Es machte die Notwendigkeit einer physischen Interaktion zwischen den Betroffenen zunichte
Parteien, wodurch der Handel bequemer wird.


Die Bankenbranche gehörte zu den Sektoren, die von der Online-Nutzung stark profitierten. Mit der Einführung des Online-Bankings können die Kunden ihre Gelder nun remote verwalten, ohne zur Bank gehen zu müssen.

Den Banken fiel es leichter, den Überblick zu behalten
finanziert und erbrachte viele Dienstleistungen für Kunden, die ihnen geholfen haben, zu wachsen
ihre Nutzerbasis und Gewinne. Sie fanden es auch einfacher, die Interbank zu verwalten
und Intrabank-Transaktionen.

Der Bedarf an weniger Personal erlaubt
Sie sollen in andere Bereiche investieren, um das gesamte Bankerlebnis für zu verbessern
Benutzer.

Aber online zu gehen hatte auch seine Nachteile. Bank
Überfälle wurden digitalisiert. Räuber fanden es viel bequemer, Geld zu stehlen
das Internet nutzen, anstatt in die physischen Ressourcen einzudringen.

Die Vorteile überwogen jedoch die Nachteile mit
eine bedeutende Marge, und der gesamte Bankensektor nahm gerne die
digitale Wege in ihre bestehenden Mechanismen.

In diesem Artikel werden wir einige davon durchgehen
die bemerkenswerten Momente und interessanten Zahlen im Zusammenhang mit Online-Banking. Es
wird Ihnen helfen, die Vorteile und Herausforderungen zu verstehen, die mit dem Gehen verbunden sind
Digital.

Contents

Die frühe Traktion

Die Verlagerung vom physischen Bankgeschäft zum digitalen
Einer war kein Prozess über Nacht. Die Banken brauchten einige Zeit, um sich an das anzupassen
Änderungen und warten Sie, bis das Internet für alle leicht zugänglich war.

Es gab auch einige, die sich nicht so sicher waren
ändert sich, und das gilt auch für die Kunden. Es dauerte einige Zeit für beide
Parteien, um die Vorteile des Internet-Banking zu verstehen.

Einmal haben die Industrienationen das gezeigt
Online-Banking ist der Weg in die Zukunft, der Rest von ihnen folgte.
Diese Phase dauerte weniger lange, da jeder eine Vorstellung davon hatte, was er davon erwarten sollte
neue Art des Bankwesens

1. Das Online-Banking begann in den 1980er Jahren

Banken haben bereits mit dem Internet-Banking begonnen
1980er Jahre. Das Internet war zu dieser Zeit jedoch noch kein alltäglicher Luxus. Es
Es dauerte fast ein Jahrzehnt, bis das Internet für die Hoi leicht zugänglich war
Polloi und dann Internet-Banking gewann etwas an Zugkraft.

Banken boten früher Telefonbanking an
Dienstleistungen zu dieser Zeit. Es ermöglichte den Benutzern, sich um ihre Bankgeschäfte zu kümmern
Aktivitäten von zu Hause aus.

(Quelle: Investopedia)

2. New York City war der erste Ort in den USA
Online-Banking

Citibank, Chase Manhattan, Chemiebank,
und Hersteller Hannover waren die ersten vier Banken, die ihre Dienstleistungen erbrachten
für das Home Banking. Home Banking beinhaltete die Möglichkeit des Bankgeschäfts durch
Telefon auch.

(Quelle: GOBankingRates)

3. Bis 2006 boten 80% der US-Banken Online-Banking an

Es dauerte nicht lange, bis Banken und
Kunden erkannten die Vorteile des Online-Bankings. Mehr als 80% von
Die US-Banken stellten das Online-Banking im ersten Jahrzehnt des 21. Jahrhunderts zur Verfügung
Jahrhundert.

(Quelle: GOBankingRates)

4. Großbritanniens erster Online-Banking-Dienst wurde 1983 gestartet

Homelink war das erste Online-Banking in Großbritannien
Service, und es begann im Jahr 1983. Bank of Scotland unterstützte den Service, und es
wurde von der Nottingham Building Society ins Leben gerufen.

(Quelle: Finextra)

5. Die Stanford Federal Credit Union bot Online-Banking an
alle seine Kunden im Jahr 1994

Stanford FCU war die erste Bank in der
USA, um allen Kunden Online-Banking-Dienstleistungen anzubieten.

Es war nicht gerade ein rasanter Start für
sie mit nur vier Mitgliedern im ersten Monat und keinem im zweiten. jedoch,
Es war fast ein Jahr vor jeder anderen Bank im Land, Internet anzubieten
Bankdienstleistungen.

(Quelle: Credit Union Times)

6. Die Bank of America hatte fast 3 Millionen Online-Nutzer in
2001

Die Bank of America erreichte die Marke von 3
Millionen Online-Nutzer zu Beginn des 21. Jahrhunderts. Es war
fast 20% der Nutzerbasis des Unternehmens. Die Leute fingen an zu schwanken
Online-Banking wegen der damit verbundenen Vorteile.

(Quelle: Bank of America)

Das Zahlenspiel

Einmal stieg das Online-Banking an Popularität,
Die Zahlen spiegelten den Erfolg wider. Mobile Banking machte die Dinge viel besser.

Sobald die Leute anfingen, online zu vertrauen
Banken, Banken sahen einen Großteil ihres Geschäfts digital. Mit Handy
Bankoptionen, man kann sich um das Bankgeschäft unterwegs kümmern.

Die Freiheit und Bequemlichkeit, die damit einhergehen
Diese digitalen Wege reichten aus, um Bankkunden aus allen Altersgruppen anzulocken
und Hintergründe, um ihre Konten digital zu verwalten.

Hier sind ein paar Zahlen, um das zu präsentieren
Popularität des Internet-Bankings und was in Zukunft auf ihn zukommen könnte.

7. Mehr als die Hälfte der europäischen Bevölkerung nutzt
Online-Backen

Der Prozentsatz der Bevölkerung mit
Das Online-Banking in Europa hat sich zwischen 2017 und 2018 verdoppelt.

Die jüngere Generation scheint mehr
verantwortlich für die wachsende Beliebtheit des Online-Bankings in der Region. 68% von
Erwachsene zwischen 24 und 25 Jahren nutzen das Internet-Banking.

(Quelle: Eurostat)

8. Indien hat den höchsten Prozentsatz an Nutzern, die an Mobilgeräten beteiligt sind
Bankwesen

Indien hat den höchsten Anteil an Mobilgeräten
Banknutzer im Verhältnis zur Anzahl der Girokontoinhaber. Schweden
fällt an zweiter Stelle in der Liste. Malaysia, Australien und Italien waren die Länder
mit dem größten Wachstum in der Domäne verzeichnet.

(Quelle: GlobalData)

9. 2 Milliarden Menschen nutzen 2018 digitale Bankdienstleistungen

Fast 40% der erwachsenen Weltbevölkerung
sollte sich im Jahr 2018 dem digitalen Bankgeschäft widmen.

Wachsende Märkte wie in Indien
und China gehören zu den Schlüsselfaktoren für solche Zahlen. Digitales Marketing
umfasst alle Medien wie Tablets, Laptops, Smartphones und PCs.

(Quelle: Wacholder)

10. Weniger als 10% aller Bankgeschäfte finden statt
innerhalb des Filialnetzes

Seien wir ehrlich, Digital Banking hat genommen
über die Art und Weise, wie Menschen ihr Geld speichern und bewegen.

Vor fünfzehn Jahren waren mehr als 50% der
Bankgeschäfte waren nicht digital. Digitale Mittel dauerten nicht lange
Nutzen Sie den Bankraum seit ihrer Einführung.

Es ist jedoch diese Digitalisierung, die jetzt die Existenz von Bankinstituten bedroht. 100% digitale Banken oder Neobanken oder BaaS erweisen sich als erhebliche Bedrohung für sie.

(Quelle: Zahlungskarte & Handys)

11. 61% der Menschen überprüfen die mobilen Funktionen einer Bank
vor der Kontoeröffnung

Die digitalen Dienste einer Bank sind
Jetzt zu den Schlüsselfaktoren, die eine Person berücksichtigt, bevor sie sich mit dem verbindet
Bank.

61% von ihnen würden sich auf das Handy konzentrieren
Bankeinrichtungen, die mit dem Bankkonto geliefert werden, und 47% davon
Suchen Sie speziell nach einer Funktion, mit der sie a vorübergehend ausschalten können
Zahlungskarte von ihrem Telefon.

Die Banken müssen nicht nur alle einbeziehen
Digitale Funktionen, aber die Entwicklung neuer und innovativer Funktionen kann ihnen dabei helfen
viel mehr Traktion.

(Quelle: Business Insider)

12. 89% der US-Bankkunden nutzen Mobile Banking

Die Verlagerung in Richtung Digital hat a
viele Branchen, und das Bankwesen ist eine davon. Die Kunden bevorzugen es jetzt zu sein
in der Lage, ihre Konten zu verwalten, wann immer sie wollen.

Fast jeder steht auf Digital Banking
Heutzutage nimmt ein erheblicher Teil dieser Benutzer Mobilgeräte auf
Banking, um mehr Freiheit zu genießen.

89% der US-Bankkontoinhaber verwenden
Mobile Banking zur Verwaltung von Konten und Mobile Banking ist der primäre Weg
Die Verwaltung macht 70% von ihnen aus.

(Quelle: Business Insider)

Was ist mit reinen Digitalbanken los?

Nur-Digital-Banken oder Neobanken scheinen in letzter Zeit eine große Popularität zu erlangen. Diese Banken haben normalerweise keine physischen Filialen, im Gegensatz zu den traditionellen Bankinstituten, die wir gewohnt sind.

Da nur digitale Banken viel sparen, indem sie nicht
Mit einer physischen Präsenz ist es für sie viel einfacher, sich besser zu versorgen
kehrt zu den Kunden zurück. Diese Fintech-Unternehmen bieten dem Benutzer eine Menge
Ressourcen, um ihr Geld besser zu verwalten.

In den letzten Jahren hat die Zahl der Neobanken erheblich zugenommen. Es könnte jedoch noch etwas zu früh sein, um zu sagen, ob sie die bestehenden Bankinstitute ersetzen können.

Einige Gemeinschaften scheinen zu akzeptieren
Nur-Digital-Banken viel besser als andere. Es wird auch interessant sein
um zu sehen, wie sich die kommenden Generationen auf die Landschaft auswirken.

Hier sind ein paar Statistiken, um einige zu werfen
mehr Licht auf das Thema.

13. 45 Neobanken wurden in den letzten 3 Jahren gegründet

Neobanken unterscheiden sich bekanntlich von herkömmlichen Banken dadurch, dass der Kunde digital mit Neobanken interagiert. Sie haben normalerweise keine Niederlassungen und bieten ihre Dienste digital an.

Die Zahl der Neobanken, die in der Szene auftauchen, hat zugenommen. Nur 6 Neobanken starteten zwischen 2004 und 2011, 28 zwischen 2011 und 2015 und jetzt 45 neue Neobanken zwischen 2016 und 2019.

Es könnte eine Zeit kommen, in der Neobanken die Hauptpräferenz der meisten Kontoinhaber sind.

(Quelle: MEDICI)

14. Bis 2023 werden 85 Millionen Europäer Neobanken nutzen

Angesichts der hohen Kosten, die mit traditionellen Bankpraktiken verbunden sind, und der Bevorzugung digitaler Mittel durch Millennials und Generation Z scheint die Zukunft für Neobanken vielversprechend.

Mit der Übernahme durch die jüngere Generation werden die Dinge mehr zugunsten der Technologie schwanken. Schätzungen zufolge wird es bis 2023 in Europa 85 Millionen Neobank-Nutzer geben.

(Quelle: AT Kearney)

15. Nur 3% der Millennials in den USA haben ein primäres Neobank-Konto

Obwohl in den USA die erste Neobank der Welt beheimatet ist, scheint die amerikanische Bevölkerung etwas zögernd auf eine digitale Wirtschaft umzusteigen.

Die allgemeine Wahrnehmung rund um den Globus ist
dass die neuere Generation daran interessiert ist, digital zu werden, aber die Statistiken sagen
ansonsten zumindest für die USA.

Nur 3% der Millennials im Land verwenden Neobanken als primäre Bankmethode. Der Prozentsatz sinkt für Gen Xer und Baby Boomer auf 1,5% bzw. 0,8%

(Quelle: Forbes)

16. Es gibt nur 7 Millionen digitale Einzahlungskonten
Banken in den USA

Eine weitere Statistik, die die Tatsache betont, dass
Möglicherweise ist nicht jeder bereit, nur auf digitale Weise mit dem Bankgeschäft zu beginnen.

Es gibt nur 7 Millionen Einlagenkonten
bei digitalen Banken. Es ist schwierig für die Menschen, den Grund dafür zu verstehen
Zahlen.

Eine Begründung kann sein, dass seit dem
Konventionelle Bankensysteme bieten alle digitalen Funktionen, Kunden
Vielleicht macht es nichts aus, wenn die Gebühr etwas höher ist, um bei seriöseren Marken zu bleiben.

(Quelle: Forbes)

17. Der Neobank-Markt wird voraussichtlich mit einer Wachstumsrate von
50,6% zwischen 2017-2020

Neobanken werden immer beliebter
Kunden und Investoren gleichermaßen. Kunden schätzen die niedrigere und höhere Gebühr
Freiheit im Zusammenhang mit diesen digitalen Banken oder BaaS. Investoren sehen dies als die
Der richtige Zeitpunkt, um in aufstrebende Neobanken auf der ganzen Welt zu investieren.

Die oben genannten Gründe haben angegeben
ein ernsthafter Schub für den Neobankmarkt. Und es wird ein Wachstum von 50,6% erwartet.
jährlich.

(Quelle: Mittel)

18. Es gibt mehr als 161 Millionen Digitalbanking-Nutzer
in den USA

Das Wachstum der Zahl der Digitalbanker
scheint in den letzten paar Gründen ein Plateau erreicht zu haben. Es ist meistens weil fast
Jeder ist bereits im Digital Banking tätig.

Das Wachstum der Zahl der Digital Banking
Benutzer scheint im Einklang mit dem Wachstum der Anzahl der Bankkontoinhaber zu stehen.

Es gibt mehr als 160 Millionen digitale
Bankkunden in der größten Volkswirtschaft der Welt.

(Quelle: Statista)

19. Großbritannien erwartet 35 Millionen Kunden für
Nur-Digital-Banken bis Mitte 2020

Neobanken in England erleben
Enormes Wachstum. Die Trends ähneln denen, die überall beobachtet werden
Europa.

Die Anzahl der ausschließlich digitalen Banken beträgt
im Land zunehmen, und die Kunden scheinen es bequem zu haben, ihre Grundschule zu öffnen
Konten in solchen Banken.

Die Kundenakquisitionsrate für diese
Banken sind 170% im Land, was ihnen helfen würde, mehr als 35 Millionen zu haben
Kunden im ersten Halbjahr 2020.

(Quelle: MobilePaymentsToday)

20. 55,4 Millionen Millennials werden 2019 Digital Banking nutzen

Millennials werden zu Triebkräften der Wirtschaft
in den USA, und ungefähr 55 Millionen von ihnen werden digitales Marketing in nutzen
2019.

Sie scheinen aber auch am Bestehenden festzuhalten
Bankinstitute, anstatt sich für die vollständig digitalen zu entscheiden. Diese
Die Trends sind fast entgegengesetzt zu denen des Bankensektors in Europa.

(Quelle: eMarketer)

Online-Banking und Cyberkriminalität

Als die Banken online gingen, waren es Kriminelle
gefolgt. Sie brauchten nicht lange, um herauszufinden, wie sie davon profitieren konnten
Online-Banking-Mechanismen.

Als Bankensysteme begannen, a
Durch die Vielzahl von Online-Diensten für ihre Kunden haben Cyberkriminelle neue Wege gefunden
um zu versuchen, das System auszunutzen.

Betrug und Verbrechen im Zusammenhang mit Online-Banking
sind heutzutage keine Seltenheit. Manchmal nutzen diese Kriminellen aus
Schlupflöcher im Bankensystem, oder sie könnten Social Engineering verwenden und das täuschen
Benutzer in etwas dummes zu tun.

Wir haben einige solcher Fälle in zusammengestellt
was die Cyberkriminellen den Bankinstituten in der EU voraus zu sein scheinen
laufendes Katz- und Mausspiel.

21. Banken auf der ganzen Welt verlieren 1 Billion US-Dollar durch Cyberkriminalität
jährlich

Cyberkriminelle kommen immer wieder mit neuen Wegen
Finden Sie Lücken im System und entkommen Sie den sogenannten digitalen Raubüberfällen.

Auch wenn Banken viel ausgeben
Cybersicherheit gibt es immer einen Katz-und-Maus-Wechsel zwischen der Cybersicherheit
und Experten.

Der Präsident des Weltwirtschaftsforums
gab bekannt, dass Banken jetzt weltweit 1 Billion US-Dollar durch Cyberkriminalität verlieren.

(Quelle: GlobalSign)

22. Die durchschnittlichen Kosten für Cyberkriminalität pro Unternehmen betragen 18,37 USD
Millionen für den Bankensektor

Der Bankensektor ist am stärksten betroffen
Cyberkriminalität im Vergleich zu jeder anderen Branche. Das ist nur offensichtlich
Cyberkriminelle werden versuchen, Organisationen zu treffen, in denen das ganze Geld ist.

Die zunehmende Anzahl von Cyberangriffen auf
Der Bankensektor kann sich als ein großes Problem herausstellen, da immer mehr Menschen
integrieren jetzt digitales Banking in ihr Leben.

(Quelle: Accenture)

23. Hacker stehlen 100 Millionen Dollar von der Zentralbank von
Bangladesch

Hacker haben 100 Millionen Dollar von überwiesen
Bangladesh Bank auf ihre Konten. Die Kriminellen haben die Gelder nach Übersee gebracht,
Dies erschwert es den Behörden, das Geld aufzuspüren oder zurückzugewinnen.

100 Millionen Dollar waren nur ein Teil dessen, was die
Hacker hatten im Kopf. Die Bank konnte die Überweisung eines anderen stoppen
870 Millionen US-Dollar.

Es gab Spekulationen, dass Nordkoreaner
Hacker standen hinter dem Überfall, aber es gab keine signifikanten Beweise dafür
beweisen das gleiche.

(Quelle: Bank Info Security)

24. Als russische Hacker taiwanesische Geldautomaten ausspucken ließen
83 Millionen NT $

Es gehört zu den am meisten diskutierten Banküberfällen
die sowohl Cyber ​​als auch physische Beteiligung der Kriminellen hatte.

Die Kriminellen hackten zuerst in die Bank
Server und wies mehrere Geldautomaten an, Bargeld auszugeben. Das Räuber-Team dann
besuchten diese verschiedenen Geldautomaten, um Geld zu sammeln, bevor sie flohen
Russland.

Die Malware Carbanak, die im Überfall verwendet wurde,
wurde angeblich für viele andere Cyberkriminalität gegen Bankinstitute eingesetzt
auf der ganzen Welt.

(Quelle: South China Morning Post)

25. Hacker stehlen 650 Millionen Pfund von Banken auf der ganzen Welt
größter Banküberfall aller Zeiten

Banken auf der ganzen Welt verloren gemeinsam
Fast 650 Millionen Pfund nach einem weltweiten Angriff. Es
Es wurde gesagt, dass Hacker zwei Jahre gebraucht haben, um ihren Plan zu verwirklichen.

Dann Malware in Bankcomputer injiziert.
Die Malware gab viele vertrauliche Informationen an die Hacker zurück,
so dass sie einen Aktionsplan entwerfen können.

Sie erstellten Dummy-Konten und verdrahteten Geld
und Geldautomaten geben Bargeld ohne die Benutzerkarten aus. Russische Hacker waren
glaubte, hinter diesem Angriff zu stehen.

(Quelle: Der Telegraph)

26. 20 Millionen Südkoreaner haben ihre Kreditkarte verloren
Information

Dies war ein Insider-Job und erforderte nicht
irgendwelche brillanten Hacking-Fähigkeiten überhaupt. Ein Auftragnehmer, der für eine Kreditbewertung arbeitet
Unternehmen hat die Informationen auf ein USB-Laufwerk heruntergeladen.

Anscheinend die Kreditkartenunternehmen
versorgte das Kreditbewertungsunternehmen mit viel zu vielen Informationen. Das
Der Auftragnehmer verkaufte diese Informationen dann an Marketingfirmen.

Der Vorfall brachte die nachlässige Haltung
von Kreditkartenunternehmen gegenüber den persönlichen Daten ihrer Kunden.

(Quelle: BBC)

27. Malware, die Geldautomaten-Transaktionen aufzeichnet,
in indischen Banken entdeckt

Kaspersky entdeckte eine Malware in Indien
Finanzinstitute, die Geldautomaten-Transaktionen verfolgen und sogar zulassen
die Hacker, um die infizierten Geräte fernzusteuern.

Die berüchtigte nordkoreanische Hackergruppe ist
vermutlich für die Verbreitung der Malware verantwortlich.

(Quelle: Economic Times)

28. Die Zwei-Faktor-Authentifizierung ist doch nicht so sicher

2FA wurde als ausfallsicher angesehen
Mechanismus gegen jemanden, der versucht, ohne Notwendigkeit auf Konten zuzugreifen
Berechtigungen.

Allerdings, als einige Metro Bank Kunden bekamen
Cybersicherheitsexperten fanden heraus, dass Angriffe, die 2FA umgingen, kompromittiert wurden
sich mit einem neuen Problem zu befassen.

Telekommunikationsunternehmen verwenden das SS7-Protokoll, um
Texte und Anrufe verwalten. Die Hacker konnten eine Öffnung finden und ausnutzen
das Protokoll. Es erlaubte ihnen, die OTPs umzuleiten, die erreichen sollen
das Gerät des Benutzers auf ein Gerät, das er verwaltet. Ruhe ist von diesem Punkt aus ein Kinderspiel
nach vorne.

(Quelle: IT Pro)

29. Die Tesco Bank machte es Hackern leicht, Karten zu erraten
Zahlen und litt 16,4 Millionen Pfund
Geldstrafe und verlor 2,26 Millionen Pfund an
Hacker

Eine Reihe von Fehlern der Tesco Bank,
Dazu gehörte, dass die Kriminellen die Karte leichter erraten konnten
Nummer, führte sie in ziemlich viel Ärger.

Die von der Bank ausgestellten Debitkarten waren
kompatibel mit Pos 91, und die Tatsache, dass die Bank Karten ausgestellt wurden
Die fortlaufende Nummerierung ermöglichte es Hackern, illegale Transaktionen im Wert von 2,26 Millionen Pfund zu tätigen.

Unter Berufung auf das Versäumnis der Bank, dies zu verhindern
Bei diesen Angriffen verhängte die britische Financial Conduct Authority eine Geldstrafe von 16,4 Mio. GBP gegen die Bank.

(Quelle: Bank Info Security)

30. Verärgerte Bitcoin-Benutzer starteten einen DDoS-Angriff auf
Volksbank von China

Einige Angriffe auf Bankinstitute können
Seien Sie auch eher ein Zeichen des Protests als jemand, der versucht, ein Vermögen daraus zu machen
es.

Ähnliches geschah im Fall der
Volksbank von China. Die Bank erlebte einen DDoS-Angriff
angeblich von wütenden Bitcoin-Nutzern durchgeführt.

Der Angriff erfolgte Wochen später nach dem
Ankündigung, dass Finanzinstitute in China nicht mehr unterstützen würden
Bitcoin. Die größte Bitcoin-Börse in China stellte ihre Dienste ebenfalls ein
in chinesischer Währung.

(Quelle: Der Diplomat)

Datenquellen & Verweise

  1. Investopedia
  2. GOBankingRates
  3. GOBankingRates
  4. Finextra
  5. Anerkennung
    Union Times
  6. Bank
    von Amerika
  7. Eurostat
  8. GlobalData
  9. Wacholder
  10. Zahlungen
    Karte & Handys
  11. Geschäft
    Insider
  12. Geschäft
    Insider
  13. MEDICI
  14. BEIM
    Kearney
  15. Forbes
  16. Forbes
  17. Mittel
  18. Statista
  19. MobilePaymentsToday
  20. eMarketer
  21. GlobalSign
  22. Accenture
  23. Bank
    Info Sicherheit
  24. Süden
    China Morning Post
  25. Das
    Telegraph
  26. BBC
  27. Wirtschaftlich
    Mal
  28. ES
    Profi
  29. Bank
    Info Sicherheit
  30. Das
    Diplomat